證券公司的實習報告集錦15篇
隨著社會不斷地進步，報告不再是罕見的東西，報告具有雙向溝通性的特點。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編為大家整理的證券公司的實習報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券公司的實習報告1
短短的2個星期就這樣轉眼即逝，為期 5天在證券公司的實習，一樣讓我們銘記于心，這是一場經歷也是一種經驗。這種經歷和經驗就是這5天結出的實習果實。
這次的實習我們班的實習地點有2個，一個是a證券公司，另一個是b證券公司，全班同學按照時間又被分成2批，一個星期一批同學去證券公司實習。我被分到了第二批，第一天去證券公司實習，我和同學們很高興地來到b證券股份有限公司的xx證券營業部進行為期1周的實習工作。
來到營業部實習，我被分配到了 財富中心，和我一起被分到財富中心的有3位同學。
證券營業部對于關心中國證券市場的人來說，應該并不陌生；同時這樣的一個部門對于各位普通股民來說，不免充斥著不少的神秘感。在這個星期中，我作為營業部工作人員中一員，學到了不少，同時這一段經歷也給了我不少感悟：股市有風險，入市須謹慎！
在財富中心實習5天，學到了很多關于證券的東西，他們每一位工作人員都非常的友善和親切，都很愿意傳授一些關于股票、期貨等投資方面的知識 。在該部門里面，我的工作是坐在分析師的旁邊，看著他工作，他看一些股票做出一些分析，還有接客戶打來的電話，給客戶提供一些股票的信息。我跟的是他們部門的唯一一位女士，她姓徐，我稱呼她為徐老師。我坐在她旁邊看著她工作，她的工作看上去很簡單，可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項工作，這些工作都是在股市開盤前和收盤后的工作，在股市開盤后和收盤前這段時間，她的工作就是觀察股票，給客戶發信息提供股市行情，接客戶打來的咨詢電話提供咨詢服務。
因此，她的工作沒辦法分給我，她說現在全球經濟危機，股市行情不景氣，股票大盤一直處于下跌趨勢，她們自己都很空，客戶都不打電話咨詢，每天都做一些基本工作，她讓我了解了一下她的工作。然后教我看股票，讓我學到了很多在大學校園這座象牙塔中學不到、看不到的'知識，相信這次的經歷將成為我日后真正社會工作的一個難得經驗。
最開始我看了他們公司自制的財富周刊，有很多地方看不懂，比如說那本周刊上經常出現eps的字眼，可是我不知道eps是什么，后來問了老師，她說這個是每股收益。很多不懂的地方，很多沒學過的東西，在這次實習中，學到了很多，也可謂是收獲頗多。
雖然經濟不景氣，股市很蕭條，我們實習工作很空，但是這也同時給了我們學習的好機會，因為空閑，所以他們有時間來教我們，才讓我們學到很多東西。
2個星期的時間說長不長說短不短，要學東西靠自己，嘴巴長在我臉上，要靠自己問，沒有人會主動來教你學一些東西，這是我在這個星期學到的人生道理。
雖然實習期已過，但是這將是我人生中永遠不會忘記的事，曾經有那么2個星期我們到證券公司實習的經歷，讓我積累了許多工作經驗，也許我以后不會從事該項職業，但是這次的實習對我來說是一次很好的磨礪。
證券公司的實習報告2
驀然回首回頭回憶，漫長的暑假已經從我的手縫間暗暗溜走了。想來也難怪，看似漫長的整整兩個月假期，借使倘使一旦被自己放置得滿滿當當、忙忙碌碌，又怎么能讓人過起來不感受轉瞬即逝呢?!所以在此夜，我愿意乘著自己還能抓住暑假尾巴的時辰，點亮一盞臺燈、拿出一卷稿紙、提起一支鋼筆、寫下這個炎天的點滴神色……
回憶起來，在這兩個月的假期中我履歷了人生兩個第一次：第一次獨自一小我離家去北京新東方進修商務英語;第一次在會計師事務所進行社會實踐。誠然，一小我去到目生的城市肄業要面臨糊口中的各種堅苦，品嘗伶丁與無助的滋味，這一切也自然讓我受益匪淺，感傷良多�？墒窃趯Ρ戎�，我卻認為在會計師事務所為期三個禮拜的社會實踐更讓自己感應興奮與難忘，因為這是我第一次徹底解脫學生的姿態，以一個小人員的腳色來演繹我的人生!
下面來我來講述一下我的履歷……
8月8日，禮拜一。我剛剛從北京進修回來。在經由短短3、4天的休整之后，我便來到姑姑任職的本市一家會計師事務所做起了那兒那里的一個姑且小人員。我的工作就是一邊進修若何運用會計常識的措置現實帳目，一邊輔佐會計師事務所里的專業人員做一些簡單的數據輸入和編纂工作�？梢灾毖圆恢M的說，我此次的就職是近水樓臺先得月!我的姑姑是這家會計師事務所的司理。雖然她才三十出頭，可是已經持有CPA、審計師、高級會計師、資產評估師等多種證件，是一個不僅理論常識豐碩而且營業操作能力也極強的會計專業人才。不僅如斯，比來她還報考了ACCA，但愿借此多西方會計常識也有所把握。姑姑的這種學而不倦、不竭奮進的精神讓我十分服氣。所以此次跟著姑姑來加入社會實踐對我而言不僅僅是一個能夠在實踐中進修專業常識的好機緣，也是一個能夠進修姑姑奮斗精神的好平臺!
依據中國證監會近期傳達的指示嚴酷規范證券市場的生意操作和會計掛號軌制，對曩昔不規范的帳目進行調整和更正，必然要在今年把證券市場的所有帳目都規范起來。中國證監會指令一下，南昌市各年夜證券所都忙碌了起來，紛紛對本所的股票證券生意帳目進行規范和調整，以便更好的配合中國證券市場的更始和成長。是以第二天一年夜早，我便跟著姑姑來到南昌一家綜合性證券生意所國盛證券生意所，來輔佐他們進行會計帳目調整。具體說來，我們的工作使命就是輔佐證券所的會計人員理順每筆股票買入賣出的生意，規范日志帳等各個帳目的掛號，把原本一個資金帳戶下不合理存在使用的多個用戶名按照最新的證監會指示從頭編排入表、分類掛號，并協助證券所作好財政數據剖析，在針對具體存在的問題給出指導性建議。因為國盛證券所從20xx年11月份一向到20xx年7月30日的年夜部門帳目都是按仍是通例掛號的，是以這些帳都或多或少的存在掛號不規范不合理等各種問題，同時國盛證券局要求我們在8月底前完成所有的工作!面臨如斯承重的使命和如斯長的時刻跨度，我們此次工作的艱辛可想而知!
第一天上班我工作還沒有做，問題就先來了：這是我第一次來到證券局，一到這，那生成的好奇心就起頭在身體里涌動了!我一伙看看櫥窗里陳列的歷史上各個年月的股票憑證，一伙又參不美觀一下證券所的各個部門，20多層的寫字樓被我看了個透辟!可就在我沉浸在新的工作情形中時，我俄然感受到不合錯誤勁了：這里所有的人都穿戴統一的工作服，要么低著頭寫字要么對著筆記本電腦敲敲打打，一副勤勤懇懇工作的姿態。而只有我一小我穿戴牛仔褲和T恤一臉稚氣的在寫字樓里跑來跑去，完全沒有一個從業人員該有成熟和穩重!我起頭意識到自己的失蹤態了，不覺有點羞愧，于是乖乖的跑進了我們的辦公室，籌備起頭工作。
為了便利我的進修和工作，國盛證券所的王司理熱心的把自己的筆記本電腦借給我使用，讓我一會兒真的有了工作的感受。姑姑搬來一堆原始憑證，并把一本厚厚的打印版本的一個資金帳戶下股票生意的原始時局單交給我，讓我用EXCEL文檔將有用信息遴選出來，并制成表格!我一聽，就地暈到我根柢不知道若何下手!!!首先，我的專業是國際會計，對股票證券等內容仍是第一次接觸，面臨什么新股上市、申報配售、配售中簽、配售確認等專有名詞我簡直就是十竅通了九竅，一竅欠亨!!!其次，我僅僅是一個剛剛完成年夜一基本理論課進修的外行人，獨一僅有的專業常識就是會計學事理!此時此刻讓我制表作帳，實在是為難了我!再次，我雖然以前用過EXCEL文檔建造過年級月考績就排名表，可是卻從來沒有用它來設立會計公式建造會計分錄啊!咳~~想到這三浩劫題，我不緊有些沮喪，心理打起了退堂鼓!
姑姑見我面露為難之色，便知道我碰著了麻煩。于是她一面給我講解證券公司的經營運作與股票生意生意，一面讓我跟著她的講解用EXECL文檔操練操作。姑姑告訴我股票生意的焦點信息是生意的時刻、證券名稱、生意發生的資金額和買入買出股票的數目，以及股票生意所處的資金帳戶名。除此之外，對股票生意還應該配備需要的摘要聲名。在信息的拔取上，對于像申報配售等既不影響股票生意數目也不影響資金余額即發生金額為零的生意，都屬于次要信息，不必反映在會計報表上。而像股票的買入和賣出這種即改變了股票發生數目又改變了資金余額或是像新股入帳這種雖然沒有改變資金余額可是影響了股東持有股票數目的生意都是十分主要的信息，這與證券所的經營運作互相關注，需要把這些信息如實的反映在會計分錄上。經由過程姑姑耐心的講解，我首先級頭子會證券所的.工作性質和根基運作體例，也起頭熟悉EXCEL的操作使用，而這一切又從頭點燃起我工作的抉擇信念與勇氣!
因為此次需要批改的會計帳目跨時有兩年之久，所以其中20xx和20xx年早期的資金用戶已經有部門被消戶了，而原本存儲的股票生意的電子原始數據也被刪除了。是以這些老帳戶的股票生意只有打印的單據憑證而沒有電子版本的單據憑證。可是此刻證券所都采用電腦作帳，出于為了便利往后編纂會計帳目表和剖析會計數據的深條理的考慮，我們抉擇從打印的原始數據中篩選出有用信息，然后用手工輸入的體例制成EXECL數據表格。眾所周知，證券所天天股票生意量十分巨年夜，牽扯數據繁多，我們用人工輸入的體例不僅耗時，而且十分輕易犯錯。為了磨煉自己的耐性，也考慮到自己的現實操作能力，我向姑姑提議：我要接下這個工作!
我先用EXECL表格編纂了一個資金帳戶的股票生意表。按照姑姑給我講解的常識，我把表頭分為時刻、證券名稱、摘要、借方、貸方、資金余額、股票數目、買入、賣出9欄。然后在對原始單據中的數據進行篩選，將有用的數據依次輸入到表格中。在資金余額這一欄用，我設立了一個會計公式：資金余額=上一次的資金余額+貸方金額-借方金額。可萬萬別小看了這個簡單的公式，有了它，我只要輸入貸方或者借方金額，電腦就能自動算出資金余額，而我只要將這個數據與原始單據上的資金余額進行對比就可以達到校正的下場了!這樣做不僅縮短了輸入時刻，而且還提高了正確率，真是一舉兩得!
雖然有會計公式的鼎峙互助，可因為對股票生意的手續目生，股票發生金額又年夜，各個數據又是一行行密密麻麻的枚舉著，讓我很輕易看走行或是輸錯數據，是以剛起頭的輸入時速度仍是十分的遲緩，整整一個下戰書我才完成了兩頁稿的輸入!接下來慢慢的，我對營業操作熟悉了，EXCEL的使用也加倍嫻熟，到了第三天的時辰我已經能一天就輸完一個資金帳戶的所有營業�？吹狡聊簧弦豁擁撜麧嶟R的數據，品味著自己用雙手培育出來的功效，我在感應感染工作辛勤的同時也感應感染到了一種甜甜的成就感……
若是說頭一兩天的工道別致讓我布滿活力的話，那么此后20天的工作動力就美全是毅力的催促了!天天我從早上8：30到下戰書5：00，除了午時有一個半小時的歇息外，其他所有時刻我都必需一心一意完全投入到工作中去!我涓滴不敢怠慢我的工作，因為我年夜白我輸入的是最基本的數據，一旦數據犯錯，后面的制表和數據剖析根柢沒有法子進行!因為長時刻的面臨電腦，我起無憂頭感受眼睛干澀，腰和手更是酸痛不已。但我知道這就是工作，禁不住你用砌詞來推卸責任，所以我特意籌備了咖啡和眼藥水，借此來幫手自己達到最佳狀況。
彈指一揮間，為期3個禮拜的社會實踐已經成為歷史。在這短短的日子里，不僅一再單調的糊口讓我親自體驗到了工作的辛勞，與同事相處的過程也讓我懂得了協作的意義。但這段履歷交給我更多的卻是逆水行舟，不進則退的事理。是啊，科技的成長使人們的工作體例發生了驚天動地的轉變，若一味知足于此刻，我們若何去順應新的轉變呢?
實踐的履歷如星星之火，雖小，卻足以燎原……
以上就是由為您提供的假期證券公司會計實習報告，希望給您帶來幫助!
證券公司的實習報告3
證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經數據庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的信息高速公路建設以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開數據的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從信息質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處于一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：
1、信息質量不高，缺乏深層次的內容;
2、市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序;
3、以大量轉載各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料;
4、各類投資分析、投資咨詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資信息占駐了主導，各類小道消息和傳聞滿天飛;
5、市場上的產品還沒有出現占主導優勢的行業標準和行業規范，大多數企業滿足于低投入，追求前期收益，缺乏行業責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足于初級信息服務的企業也能占據一定的、甚至較大的市場份額 ，獲取前期收益。
另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業化的信息提供和投資咨詢業務以及證券資訊平臺開發，外包財經網站的建設齊步發展的發展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業務對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續的發揚投資咨詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業化的投資咨詢策略。
目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產業轉型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發展方向，筆者產生了這樣的一些認識和感觸。
1、加強和國內做證券行情交易系統的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統和資訊平臺和相結合的方式來發展資訊行業未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基于證券行業電子資訊架構(E-infostructure)和現代的資訊有效集成(information integration)創新技術構建起來的的統一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊信息內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程序的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。
2、堅定的走證券資訊咨詢化的發展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊信息內容的競爭只會陷入資訊產業低水平價格戰的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發、推廣機制、產品的信息質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發和推廣的運行機制，保證高質量的新一代產品、延續產品、后續產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰中走出來按自己的步伐發展自己。資訊咨詢化的發展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市場發起進攻的最重要的籌碼。
3、在融資問題解決的前提下，擴展業務范圍，以官方的巨潮資訊為發展發展，有計劃的涉足傳統的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業務擴展到有聲有色的財經電視節目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統的'紙質傳媒的形式，待政策放開后作到全國公開發行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資咨詢業務在政策許可的范圍內擴大為私募基金形式，同時發展自己的自營業務�？傊�，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購并或股權置換重組整合出已財經證券信息為主，多元媒體構建起來的全新的證券信息傳播體系。形成財經數據庫，手機短信業務，電視財經節目，紙質財經媒體，財經網站建設等幾個現金流。
4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創業的集體凝聚力，形成企業發展與個人價值實現同步發展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業實現MBO來改變企業的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創新思維是公司實現可持續性發展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰技巧，強調一個組織如何協作，充分發揮每個人的才能和潛力，通過協調和規劃，最終促成目標的達成。
5、拓寬融資渠道，改變過去的靠靠自我的資本原始積累的方式發展自己的模式。在國內主板市場監管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創業板進而發展向主板市場轉變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創業板上不錯的融資業績就可以看出。此外還可通過引入戰略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發展自己。QFII之后外資購并的放開之后資訊領域肯定的將是其感興趣的產業之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發展壯大的一個重要的關鍵。
6、加強全國統一規劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場占有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創業利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優良的情況下，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。
現金支票以及付款行為本行的轉帳支票(如與儲蓄所的內部往來，收付雙方都是本行開戶單位的)都是要直接入帳的。而對于收款人、出票人不在同一家行開戶的情況下，如一些委托收款等的轉帳支票，經過票據交換后才能入帳，由于縣級支行未在當地人民銀行開戶，在會計賬上就反映在“存放系統內款項”科目，而與央行直接接觸的省級分行才使用“存放中央銀行款項”科目。而我們在學校里學習中比較了解的是后者。還有一些科目如“內部往來”，指會計部與儲蓄部的資金劃撥，如代企業發工資;“存放系統內款項”，指有隸屬關系的下級行存放于上級行的清算備付金、調撥資金、存款準備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項”，則是與中央銀行直接往來的省級分行所使用的會計科目。一些數額比較大的款項的支取(一般是大于或等于5萬元)要登記大額款項登記表，并且該筆款項的支票也要由會計主管簽字后，方可支取。
從老師那里，才知道了其背后的故事。小島原先是蘆葦等植物旺盛生長的優良環境，是一個生態極其協調的小環境，與翻尾石魚一道構成一道獨特的風景。然而在百年校慶時，學校為了更好地進行介紹和說明，在小島上設立了一塊說明牌，由此吸引了大量游客上島，人的影響使得蘆葦的生長受到了極大的影響，直到蘆葦完全從小島上消失。
好在學校已經認識到這點，今天看到的說明牌，已經從小島上轉移到湖邊。具有自恢復性的生態系統，在得到長期發展的條件后，應該可以恢復到原先的狀態。不久的將來，我們可以重新擁有一個優良生態的小島，然而并非所有的錯誤都可以得到補救，有時候，一個不很英明的決定是可以造成很大的遺憾的。規劃的長遠性由此可見一斑。只愿小島的故事能夠帶給我們一些啟示。
證券公司的實習報告4
1、概述
1、1、實習單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月，是經中國證監會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業之一。公司注冊資本9億元，開業以來年年盈利，凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營業部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、xq)，旗下設有金元期貨經紀有限公司和金元比聯基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業務良性互動的證券控股集團運作模式。
金元證券堅持"誠信、親和、創新、志成"的企業精神和"穩健經營、規范管理、風險控制"的經營理念，并將其貫穿于經營管理和客戶服務的每個環節。公司全體同仁以使命感、事業心和專業追求致力于為客戶提供優質、高效的全方位服務。并努力為繁榮和發展中國證券市場，推動中國資本市場建設進程貢獻力量。公司地址：、深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048、。在未來的發展中，金元證券的發展策略是通過實施資本公眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發創新能力，同時提升公司的企業文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經營理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。
1、2、實習過程的基本回顧
1、2、1、實習過程介紹
這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。
1、2、2、具體實習內容介紹
1、2、2、1、熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法
實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的了解、證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。
在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯：客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的�；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。
學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡�？蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金�？蛻粢M行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬戶轉向銀行賬戶，其上限為50萬。
1、2、2、2、熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業部的總經理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置。在國外資本市場與商業銀行混業經營，在中國二者是分業經營。其次他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務。
接著蘆經理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環境，因為宏觀環境反映的是系統風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業所應具備的工作精神。從事證券行業要具有全力以赴的敬業精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰的精神。
蘆經理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內容。其中他主要介紹了期貨和基金�，F在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產品的主要區別在于基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者。
最后蘆經理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。
1、2、2、3、熟悉K線理論的實際操作
公司的客服部經理張海斌老師向我們介紹K線理論的實踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關知識。一根K線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線，藍色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K、線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢，適用于權證模式的分析。
其次，張老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態和上升形態。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現。早晨之星代表的是轉勢信號，出現好友反攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入，因為它發出的轉勢信號最強。
其次是見頂形態和下跌形態。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現在漲勢的末端，發出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢末端出現發出的'是見頂信號而在跌勢末端出現則發出的是見低信號�！癟”字線在高位出現發出的是見頂信號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發出的是見底信號。倒“T”線與T線類似�！耙弧弊志�在漲勢中出現繼續看漲，在跌勢出現則繼續看跌。
1、2、2、4、熟悉切線理論的實際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現的插曲，短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創新低。壓力線與支撐線是相互區別的但二者也是可以相互轉化的。同時經過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量。時間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當成交量不配合時就會出現假突破。
最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。
1、2、2、5、熟悉基金的相關內容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容。基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業管理的特點�；鹗情g接的投資產品，它的風險適當收益較高�；鹬饕幸韵氯齻�當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司�；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業銀行。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。
封閉式基金的規模固定，時間固定，可以轉讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。
如果把資金的60%-80%、投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個月上報證監會，在被批準后產生產品并上報，基金的募集時間大概為三個月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢�；鹉技馁M用包括認購費(1%-1、2%)、申購費(1、5%)和贖回費(0、5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。
2、實習總結
2、1、實習收獲和體會
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發展的市場，它在我國有很大的發展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態度。在此次實習中我對證券公司基本業務也有所了解。不斷發展和推出新的業務種類是證券公司不斷發展的前提和基礎，它能使企業擁有源源不斷的生命力。
技術分析也是我們這次實習的對象之一，通過此次實習我對技術分析特別是對K線理論和切線理論有了進一步的認識。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上，在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是K線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經驗的基礎上。
這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據，但是時點的把握需要個人的經驗。例如“T”字線在高位出現發出的是見頂信號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位，判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注重經驗的積累，多看多想。此次實習促進了我專業能力和技能的提高，使我受益匪淺。
2、2、問題與建議
2、2、1、第三方存管存在的問題以及建議
實踐出真知，在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風險，但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩�？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協議的銀行聯帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣。
其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業務和資金關系，這就無法排除他們會因為業務發展的關系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設立一個機構來管理證券資金，而這個機構必須與證券公司不存在利益關系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個機構的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。
當然這會給銀行帶來業務上的損失，但相對于證券市場的正常穩定運轉這種銀行業務減少的經濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監管。銀監會對銀行的監管都是整體上的，對細化的業務沒有很嚴格的監管，因此如果銀監會對銀行存管證券資金的這部分業務加強監管力度，對其更加重視，那么其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創新自己業務。
2、2、2、混業經營帶來的金融控股公司監管問題及其建議
在實習中老師提到了分業經營和混業經營。在中國目前的市場已經出現了混業經營，許多金融機構不僅經營資金管理業務，也經營保險和證券業務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統一的協調和監督。銀監會仍然監管銀行，證監會仍然監管證券公司，保監會仍然監管保險公司，新設立的機構將三者的職責和監管范圍進行劃分，同時也協調三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環境下采用傘型模式能使控股公司的監管更加明朗化。
2、2、3、基金業務發展存在的問題和建議
基金相對于股票來說具有適當風險和適當收益的特點，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風險的。當前基金業務在中國的發展還存在許多問題，表現在如下幾方面：
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金，甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導我國投資更好地進行投資，選擇適合他們的投資產品。第二，加強多基金業務的宣傳讓投資者熟悉基金業務。投資產品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產品過少，因此要解決這個問題的關鍵在于基金產品的創新，為投資提供更多的選擇。
當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發展空間但是資本市場的進一步發展還需要健全的體制與之相配套。理財產品的發展也需要相適應的政策和機制的支撐，因此基金的進一步發展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的配合�；鸬陌l展需要一種更加能活的買賣機制。
3、結束語
“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯系的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。
市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業性的分析大多數是可避免的。我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：
1、公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受并應用;
2、公司的管理水平如何，是否有品牌優勢;
3、公司的業績如何，是否為績優股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：
1、相信自己的分析與選擇。
2、要冷靜地分析市場的變化。
3、要做到快，準，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會!此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷的鍛煉自己，并積累經驗為自己以后從事這方面的工作奠定基礎。、經過這次的實習，有了實戰經驗，使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到的，感受不到的的東西，而且也激發我的斗志，立下志愿，將來做一名優秀的分析師。
證券公司的實習報告5
為了增加社會實踐經驗，我利用假期時間來到xx證券經濟有限責任公司的xx證券營業部進行為期三個多月的實習工作。
這次的實習活動，讓我的心態有了很大的轉變。由于只是短短幾個星期的實習而已，自然也難以能夠做到什么具有“技術性”的工作，相反地，被安排的是一些所謂的'“不好的”，“下等的”工作。一開始，這樣的安排讓我感到難以接受，總以為自己的身份不屑于這樣機械重復的工作。在工作了幾天以后，方才體會到，原來一直被瞧不起的所謂的爛工作，背后也隱藏著無數地艱辛和汗水，也是需要用心去好好體會，去認認真真地完成。經過這次的實習以后，我對于職業等有了一個全新地觀念，對于那些一直默默為我們服務的后勤人員的辛勞多少也能夠也所體會了。
這次實習最大的感悟就是，現今市場競爭之激烈，已遠超乎爾等想象之外。君不見，大廳門開人潮涌，怒濤澎湃不復悔；君不見，股漲股跌牽人心，一夜套牢痛“割肉”。在這幾個星期中，讓我學會了為人處世，待人接物的奧義所在。有句俗話說，有人的地方就有政治，在交易所大廳這樣人流集中的地方，說其為社會的一個小縮影也不為過。林子大了什么鳥都有，人多了什么事情都有可能發生，這次的實習活動，給本少提供了一個活生生的鍛煉機會，讓本少在某種程度上體會到了人情百態，看到了一些在大學校園這座象牙塔中學不到、看不到的知識，相信這次的經歷將對于本少日后真正的社會工作等提供一個難得的經驗和教訓。
這次實習的實戰經驗使我受益匪淺。我學習到了在書本上學不到的，感受不到的的東西，這也激發了我的學習的欲望，我會好好學習，爭取將來做一名優秀的證券分析師。
證券公司的實習報告6
期三個多月的實習，我對于自己的專業有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：
(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在�，F在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創造價值，使其最大化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在傭金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代的步伐。
(三)投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的`股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底.這一點，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
通過實習我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。
證券公司的實習報告7
20xx年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開始了我一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了財通證券諸暨營業部，在了解財通證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務；同時x入學習了中國證券市場行業的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
一、公司簡介
財通證券經紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳。20xx，吸收合并天和證券經紀有限公司。
二、具體實習內容
我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著老員工學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎的業務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了xx兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更x刻的認識。
最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的'指導。
三、自己的一些心得和建議
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較x刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
1、關于工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。
2、區分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的；
3、交易所交易機制
x市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，是專門針對x交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的x交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩；
4、銀證轉賬和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷x入，最近的銀證轉賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。
有了銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢竟還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉賬不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關于第三方存管制度
�。�1）概念：客戶證券交易結算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收�？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規則。
�。�2）背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法意識不強等因素，一些證券公司出現了挪用、質押客戶交易結算資金，占用客戶資產等違法違規現象，給客戶造成了巨大經濟損失，已經嚴重損害了證券公司的行業形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業信譽和客戶信心，督促證券公司規范發展。20xx年末，證監會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。
�。�3）目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生，從根本上建立起確�？蛻糇C券交易結算資金安全運作的制度，達到控制行業風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。
四、經過一個月的實習，對股民的一些建議
1、正確認識股票投資與人生的關系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個非常正確、清晰的認識。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常常告誡那些投身于一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲特自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
最后，雖然這次實習時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力。
證券公司的實習報告8
一、對畢業實習的認識
畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。
二、 中國證券市場的發展現狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。
三、實習過程
1、營業部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。
在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發的體會
到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一) 銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
�。ǘ┿y行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。
�。ㄈ� 銀行駐點的注意事項：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的`距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。
3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。
四、實習工作總結
我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
證券公司的實習報告9
接近一個月的實習是令我興奮和難忘的。雖然時間很短暫，我卻發現自己的知識和見解成核裂變式急速增長。下面我把我在齊魯證券有限公司濟寧洸河路營業部實習的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成實習任務，更重要的是為難忘的實習生活做一個人生筆錄。我將從工作概述、經濟學收獲、管理學應用及人生收益幾個方面展開論述。
首先，請允許我介紹一下我的工作內容和實習情況。我的主要工作在營業部的最基層，也就是證券柜臺業務的計算機操作。在整個實習期間，我了解到證券柜臺業務包括證券賬戶開戶、第三方存管、賬戶規范、業務咨詢。計算機技術操作主要是前兩項，所以它們自然而然就成為我學習和工作的重點。經過這一個月的勤奮好問和實戰訓練，我已經可以熟練的進行開戶和第三方存管的全部流程業務的基本操作，掌握部分賬戶規范業務，回答顧客的簡單詢問。
其次，實習生活極大的擴展了我的經濟學知識面�？梢哉f，在營業部接觸最多的是經濟學方面的知識，感觸最多的是經濟如何影響人們的生活方式和狀態的。在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。
此外，在老師們的.理財團隊及咨詢業務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。
另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。
再次，也是最主要的，那就是管理學所學理論知識的實際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見。說實在話，這一層面主要由觀察和詢問間接得到，并沒有深入到公司管理層獲取第一手資料，許多內部消息受多種因素影響，是我這個實習生無法得到的。下面，我從公司和員工兩個角度分別論述一下。先從公司說起。我通過請教營業部領導和網上搜查，對公司的以下幾點做簡要分析。
第一，公司文化。
對這一點，我發現其表述是模糊的�！肮景褏⑴c、支持社會公益事業，踐行社會責任作為自己義不容辭的責任和義務。”這是公司文件表述�！肮玖⒅居谙蛲顿Y者傳授普及證券知識和技巧；立足于向投資者普及法律法規；立足于幫助股民朋友獲取收益，規避風險�！边@是公司董事長表述。員工是否認可和踐行呢？這種文化基調過于籠統，又沒有諸如《麥當勞手冊》一樣細致的工作手冊來規范和培訓員工使公司上下形成這種文化氛圍。
再加上公司過分強調利潤這一核心目標，導致企業文化顯得蒼白無力。我建議公司先將企業文化概括成幾個既有力又好記的詞語或短語，再制作一個培養企業文化的計劃，并貫徹執行下去，從員工的一言一行訓練起。
第二，戰略定位。
齊魯證券公司的戰略表述：“齊魯證券將立足山東、面向全國，充分發揮自身的本優勢和規模優勢，不斷豐富和完善各類金融產品，提升核心競爭力；致力于為客戶提供更先進、更周到、更全面的金融服務，實現社會、客戶、公司的和諧發展，努力建設成為擁有自主創新能力和綜合競爭力，倍受社會認知，各種專業化證券業務協同發展，綜合排名進入業內前列的證券控股集團。
通過努力打造山東資本市場發展的堅實平臺，積極促進山東經濟社會又好又快發展，為中國證券業的繁榮與發展做出更大的貢獻。”這是明顯的地區差異化戰略定位，是一個良好的發展前景，但這遠遠不夠！我認為公司應該開發差異化的核心競爭力，多在金融產品及衍生品的科研和創新上下功夫，以獲取長遠發展動力。另外，戰略定位很關鍵，但是執行更關鍵，計劃書有沒有？誰來行使？怎樣評估？這是個復雜的問題。
第三，公司治理結構。
為了便于分析，我把公司的組織框架圖拷貝下來。從圖上可以看出，作為公司基本活動的各個營業部是公司利潤的主要來源。即便網絡技術日趨完善，但是營業部與公司總部之間、營業部與營業部之間、營業部與其它部門之間的聯絡仍然是個令人頭疼的問題。對過于分散的組織的統一管理是管理學的一大難點，既有技術，又有藝術。我有一個想法，公司在總部成立聯絡部，按地區派聯絡員或特派員到本地展開管理和宣傳反饋工作（他們是流動的）。
但成本如何？可行性如何？建議公司搞下試點，再做決定。此外，從圖中我們可以看到，公司的部門結構細化而扁平，這很容易營造一種和諧融洽的工作環境，而且有利于信息渠道的構建及消息的傳達。當然，作為國企的齊魯證券有限公司，可能會存在諸如董事會專權獨斷、監事會軟弱無力、中小股東權益難保等國企通病，在此，我們不再贅述。
證券公司的實習報告10
xx年7月14日至xx年8月31日我到××證券有限公司××營業部進行了為期一個半月的實習，實習內容為了解證券公司營業部的結構熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。
一、公司介紹
××證券股份有限公司前身為××證券有限責任公司，是在原××證券有限責任公司、××市國際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機構的證券營業部合并重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。
xx年4月30日，經中國證監會《關于核準××證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復》核準，××證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。
公司總部設在××，下設××管理總部，在全國擁有31家證券營業部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創新圖強”的企業精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業務、為客戶提供專業化的金融服務。公司努力把握中央關于加快濱海新區開發開放的歷史性機遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優良的經營業績回報股東、回報社會。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。
�。ㄒ唬╅_立證券帳戶
不論機構或個人，在x圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。
1、證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成，最后一位數字為校驗位）。
2、開立證券帳戶的地點
�、俑鞔笞C券公司營業部及營業網點
�、谧C券中央結算公司指定的各地代理開戶機構
3、開立證券帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其復印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其復印件可開立x、xb股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。
機構投資者：辦理人須提供下列資料：
�、俜ㄈ藸I業執照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發證機關確認章的復印件；
�、诜ǘù砣耸跈辔袝c法人代表證明書；
�、鄯ǘù砣松矸葑C明文件復印件；
�、芙涋k人的身份證及其復印件。
4、開立證券帳戶的處理流程
�、俚綘I業柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄；
②交納費用；
�、鄞_戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領回證券帳戶卡。
（二）開立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業部為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協議》及相關協議。
1、開立資金帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件；
機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復印件。
2、營業部現場開戶流程
�、賹x證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核；
②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡復印留底；
�、郢@得某券商的證券客戶號或資金帳號。
3、預約上門開戶服務
大多數的券商各證券營業部提供預約上門開戶服務
�。ㄈ┵Y金劃轉
可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—1：30。
1、買賣過程中的資金變動
當您每次委托買入指令成功，交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當日回轉”，當日回轉資金可以用于買入，用于其他用途（如轉入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款）；b股的資金清算為t+3。
�。ㄋ模┪匈I賣
1、交易時間和委托時間
上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午（前市）：9：1至9：2（集合競價時間）；9：30至11：30（連續競價時間）。下午（后市）：13：00至1：00（連續競價時間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9：00—1：00。
2、委托方式
證券公司各營業部為投資者提供的主要委托方式有：
a。當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。
b。自助終端委托：通過證券營業部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。
c。電話委托：通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：
d、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱。
3、委托申報
委托通常應在規定的交易營業時間內辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內容：
a、證券的名稱或證券交易代碼；
b、買賣方向：即買進或賣出；
c、買進或賣出的數量；
d、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。
4、委托數量和委托價格的相關規定
證券交易所對委托的數量和價格有特定的要求。委托數量的規定主要包括：
�。�1）交易單位，即委托數量應該是一個交易單位為起點的整數倍。
（2）最高申報上限，單筆委托的委托數量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數量須是一個交易單位的整數倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價格的規定主要包括：
（1）幣種的規定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。
�。�2）價格檔位的規定，即委托價格所應遵循的最小變動單位。
�。�3）漲跌停板的規定，為防范股價異常波動，證券交易所規定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執行
證券營業部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，并向證券營業部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續執行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續。
6、委托的撤銷與變更
在委托未成交之前，您有權變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。
�。ㄎ澹┣逅憬桓�
1、交割制度
目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后（含委托日）的'第四個交易日進行交割。
2、辦理交割手續
為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業部，辦理證券清算交割手續，領取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。
（六）指定交易
上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業機構所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。
由于營業部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業部時，則須辦理指定交易轉移手續。即先向原所在的證券營業部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。
�。ㄆ撸┺D托管
投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時，如果涉及x圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業部辦理，辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的x圳托管席位號。
�。ò耍┓墙灰走^戶
證券發生繼承、饋贈、分割時，在經過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業部申請辦理證券的非交易過戶。x圳證券的非交易過戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。
�。ň牛┓旨t配股
1、紅股上市流程
�。�1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）、除權除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）；
�。�2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。
2、紅利派發流程
xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。
x市紅利派發流程：
�。�1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）；
�。�2）r+2日，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款，并將其劃入投資者開設的資金帳戶；
�。�3）r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況；
（4）特別說明：x市代理市值配售的x市上市股票（證券代碼為003xxx）現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日（一般在r+日之后）到達投資者資金帳戶。
x市紅利派發流程：
（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）和現金紅利發放日（一般在r+日之后）；
（2）現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日（一般在r+日之后）到達投資者資金帳戶。
證券公司的實習報告11
序言：
20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。
一、公司簡介
國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司�？梢越洜I證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業管理等業務部門，是目前國內規模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委托管理業務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。
國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。
公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國泰君安重視網絡建設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。
近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發展做出應有的貢獻。
二、具體實習內容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。
業務流程：對于證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業務的.作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。
其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。
證券公司的實習報告12
前寄語:
20xx年春節過后，作為一名即將大學畢業的本科生，我立即投入了對本人所學專業實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業廳學習和實習。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩，吳偉，黎雅莉，以及任總，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理；在客戶服務部，謝總，慶姐（李經理），姜姐（經理），易姐也在言行和工作態度中顯露了她們十多年從業經驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西，更多的能傳達給人的一種精練感覺，不可簡單描述。當然，十分榮幸能接近羅老師（羅昊，這里的首席分析師），并在最后的幾天能和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味。
實習簡要介紹：
實習地點：方正泰陽岳陽營業部
實習時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創建于 1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民************和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部 28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業務發展態勢良好，20xx年，在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。 20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省************和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的IT行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大�，F在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至20xx年 4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。 今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升�！�
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。（題外音：壓迫��！剝削�。。]想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊—— 一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義（話外音：一語道破天機的感覺）。
隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前臺服務（柜臺服務）分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶（含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習），柜臺咨詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里�？墒钱敃r吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，（話外：寒自己一個。）給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協助復印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環節主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。
隨后，我們的工作基本就進入了檔案室階段。估計他們發現我們清理東西快，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查（題外：苦笑，來得真是時候。），這里的工作能交給我們的也是全數轉手。管理檔案室的也是一個同齡人，每次交給我們工作的時候都要強調：“這也是工作的流程之一，辛苦你們啦。”我們不露一點聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來襲。
在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人啊。因為證監會要檢查帳戶管理的`三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺登記資料，以及檔案中保存資料的三方面一致），這么多年來有很多客戶資料變更，或者遺失，所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點中開戶數排行第二，這就讓工作量又明顯增大。一個星期內，包括老總在內的所有員工都在加班，力圖按質按量完成工作。參與到這一工作中，使我更加深刻的認識了泰陽職工的工作態度，以及整個公司上下對于規范帳戶管理的認真態度。每天下午四點半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理（注：證券公司的工作時間是：上午八點半至十一點半，下午一點半到四點半，四點半以后的其實應該算加班了，但是這一個星期似乎沒有算入加班），上至經理，下至臨時工都是如此。每每這個時候，嚴總往往會到處走走看看情況，和工作時間的嚴肅嚴謹不同，此時員工常常會輕松的和他開玩笑，嚴總也幽默回應。清理帳戶最忙的那幾天不僅周六周日加班，甚至每天晚上，到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家，節約經費，也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班，不過似乎是錯過了和大家相處的好機會般，在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜。我發覺公司內部上下的關系非常融洽，大約七八十個人像一個和諧的大家庭，工作時充滿應有的嚴謹和負責，休閑時環繞著自然的輕松和歡樂。
我和同學在前臺實習了一個星期，基本上對流程有所了解之后就被調到樓上的客戶服務部，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先，在客服部的謝總那里報道，謝總為人謙和，報道的時候就很親切的問了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務咨詢中心。讓我們跟隨李經理（其后稱慶姐），易經理（易姐），和姜經理學習。讓人十分興奮的是，這個辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經驗豐富的經理，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會情況，八點半準時全體員工開晨會，主要內容就是羅老師的盤面分析，趨勢預測以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽開晨會的時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢，關于平安融資增發，還有浦發銀行的一些問題，讓人感覺風度偏偏，用詞專業，分析到位，語言也清晰易懂。當時我和同學就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的分析師，而且還是自學成才的，更加感覺有點神圣……此時，能如此接近這位人物，我們都興奮不已。
到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西，但由于仍然處于帳戶清理期間，而且已經到了攻堅的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組，要一個一個資料袋核對，核查項目大約有七八個，最重要的就是開戶表，帳戶卡，身份證復印件，其他的如三方存管資料，擔保書和公證書都要查實。另外，因為原來工作的疏漏，有一批留存的開戶表上沒有蓋章，都必須一一蓋上。每個小組采取核對的方式有所不同，有的是小組里每個成員負責一定數量大的資料，有的是小組成員組成流水線，蓋章，查資料，登記分別負責，不過幾乎所有小組的進度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領，采取的是流水線工作方式，和我一起的是一個年齡相當的一男一女，兩人都是投資顧問。他們顯然比較照顧我，平時工作進度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點慢。不得不感嘆：人多力量大。慶姐是個非常仔細能干的人，在我們清理完后，她很麻利的復查了一遍，發現了好幾個資料歸檔錯誤，這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補全也很快，所有的小組都在限定的時間里完成了任務。
此外我們接手的另一個任務就是把客戶在電腦里分別歸在幾個經理的名下，操作非常簡單，困難還是工作量大。密密麻麻的數字看的人眼花繚亂。也就是這個小任務，讓我學會了數字鍵盤輸入法，現在基本上可以較快的打入數字了。
最艱難的還算“三一制”。因為前期工作基本完成，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致。當時我們接手的時候只有兩頁紙，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號的，原來的登記錯誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表，如果改名字就比較麻煩，要填四張。我和同學一個寫一個查，雖然認真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復印件，要全部寫在柜臺修改上，有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺得有些頭大……
除了清理帳戶期間其他的任務，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析，客戶投訴，銷戶辦理，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席，某天來了一個老客戶，要求申請上面小房間的坐席（說明一下，在泰陽，要資金超過四十萬的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺電腦自己操作，大戶可以享有客房級服務），但是這個客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬，按規定是不可以申請的。慶姐跟那個客戶談了談，就基本答應下來。我猜想應該是由于這個客戶是泰陽的老客戶，而且退休后就基本每天都來看股票，這樣的優待也是人性化服務的一種體現。另外一件事是某天下午連續有兩個客戶都來泰陽銷戶，理由是公司網頁屏蔽了上班時間上網炒股，泰陽的交易平臺不能使用，但是湘財加強版可以。他們都要求銷戶轉往湘財（注：湘財是岳陽另外一家證券公司，和泰陽有競爭）。我看著都覺得著急。因為這個原因似乎暗藏玄機，如果那個單位的每個人都因為這個原因來轉戶的話，對泰陽損失不小。不過三位經理詢問了情況后，稍加挽留無果后，基本都給他們辦理了銷戶手續。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過幾天湘財的也屏蔽了，轉來轉去非常麻煩。”僅僅一句話，讓我感覺對客戶服務，幾位大姐都功力深厚，她們既不強加任何東西給客戶，也不是無所作為，把這個服務的尺度拿捏得剛剛好。顯然，她們對客戶的告誡都非常有道理，當客戶真正遇到這樣的情況，又要轉的時候，自然會回想到當初這邊經理的告知，想必也是感受非凡。
在泰陽最后的幾天，帳戶清理基本完成，我們很榮幸的走進里面的辦公室，聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談，平時在辦公室里非�；顫�，和我們談話的時候讓人老練實在。他從來不吹噓，而是實際講解一些問題。從和他的交流來看，便知此人做事邏輯清晰，有條有理。他首先詢問了我們希望學到什么樣的東西，然后結合實際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題，也是層次分明，輕重有別。我還趁此機會跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個題目還是不錯，可以好好寫寫，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規范的發行典型公司債券的企業。當天回來一查，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業經驗，仍然為人謙遜，跟我們說話就像朋友聊天一樣。混了幾天比較熟了，說話也放得開。我心里有一些問題自己感覺很低級，但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什么會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題。他一步一步給我分析，市場承受能力，價值高估等等。他告訴我那天中石油開盤，它的定位價格是16.7元，但是在市場上，這只股票的價值被嚴重高估，他當天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十，那么價值就已經嚴重高估，如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時他把中關村的k線圖給我們看，真是一個諷刺的參照。唏噓不已的同時，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國股市存在著不少投機行為，但是在這個大魚小魚都要生存的海洋里，如何作一只聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學習和經驗的積累。
和羅老師相處的幾天中，有時候我還是覺得分析師就是有點神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團，萬科A作了說明。說，雖然這些股票現在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業，都是國家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價值。結果當天上午，中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路，于是就和同學拿幾只股票進行詢問。結果驚訝的發現，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當我為此驚嘆不已時，羅老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須�！睂τ诠善钡姆治鏊悸泛退綍r的言談一樣，層次分明，首先是大環境，然后到政策面，行業面，再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量，月線，周線（羅老師特別強調的）的分析也很重要，其他一些指標結合參考。在羅老師這樣清晰的指點下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。
兩個多星期的實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對泰陽所有共事過的同齡人，以及悉心指導我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
證券公司的實習報告13
在柜臺實習的時間盡管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今后的工作將有很大的幫助.
下面我把我在柜臺實習的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務,更重要的是為了總結 經驗與不足,為做好今后的工作奠定基礎.
在整個實習期間,我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯網,查詢,交割單打印,對帳單打印等.
經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作,對于轉戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創業板, 基金, 權證交易的開通也都有所了解.
這些對我今后在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的咨詢,提高服務質量.
在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:
做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現錯填或是漏填的情況.在柜臺工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.
無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的. 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!
在實習報告的最后, 感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會,感謝柜臺員工的無私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續一起努力,互幫互助,為營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量!
證券公司的實習報告14
時光飛逝，轉眼間，暑假就快過去，新的學年就要開始。在這個暑假里，我嘗到了生活的現實和不易�；蛟S，這種真切的體會，才是我最寶貴的收獲。
暑假期間，我利用此次難得的機會，不斷關注家鄉動態實踐報告。我在一家證券公司當實習生.簡單的說,在這一個月，我學會了在社會上要善于與別人溝通。與在學校的生活作了一個小小的對比,經過一段時間的工作讓我認識更多的人。如何與別人溝通好，這門技術是需要長期的練習。以前工作的機會不多，使我與別人對話時不會應變，會使談話時有冷場，這是很尷尬的。與同事的溝通也同等重要。人在社會中都會融入社會這個團體中，人與人之間合力去做事，使其做事的過程中更加融洽，更事半功倍。別人給你的意見，你要聽取、耐心、虛心地接受。
這次暑假社會實踐我以“善用知識，增加社會經驗，提高實踐能力，豐富假期生活”為宗旨，利用這段寶貴的時間參加有意義的實踐活動，接觸了社會，了解了社會，并從社會實踐中檢驗了自我。這次的社會實踐讓我收獲不少。我相信“心有多大，舞臺就有多大”。
懷著滿心的歡喜與“高人一等”的想法，當然想的是我找工作有什么難的，小菜一碟！“對不起，我們不要暑期工”，“新員工要和我們簽合同，一般是一年”，“你有銷售本產品的經驗嗎？我們要熟練工”等等，層出不窮。我知道工廠里很缺人，但是我去年暑假就是在酒店，所以想換換環境。而且工資低的讓我覺得不可思議。其實是無所謂的，剛進一個新的領域，你能學到的東西是老板所能給你工資的好幾倍。但是找個工作最好是與我的專業掛鉤。后來經過一番努力終于在長城證券找到一份義工---幫助一些客戶買賣證券股票。本以為只要會使用軟件就可以了，沒想到這是萬萬不夠的�？蛻綦m然會告訴你他要買什么，但是我接觸的那些人或者不懂電腦，或者不懂證券，更有勝者兩者都不懂。在工作的過程中有與交流，就問我那只股好，大盤走勢怎樣？其實我也不是很懂，也根本不懂證券。雖然實現自學了證券與投資，但是沒有和實際聯系起來，只是理論上知道熊市牛市均線日線。而且炒股不是那么簡單的。這需要宏觀經濟學，微觀經濟學，國際經濟學的支持。要知道經濟全球化環境下那些產業是“績優股”，哪些產業是夕陽產業，運用比較優勢原理和絕對優勢原理考慮該買什么樣的股票組合；要運用宏觀經濟學分析整個行業有沒有實現利潤最大化，是否存在最高限價與最低限價，以及國家出臺的相關規定法律是否對該產業有良好的導向作用；當然微觀分析是少不了的，要看該上市公司銷售額與同行業在同期是否有有增長趨勢，該公司作為一個獨立的經濟人是否追求利潤最大化，有沒有實現規模效應等等。很多的經濟學理論要為證券投資做基礎，不僅如此，現在投資學也獨立劃出來，投資也是一門學問。說炒股不是那么容易，不懂這些，那你肯定賺不到大錢甚至血本無歸。所以“股市有風險，投資需謹慎”。
我分析一下自身，不是很了解股市，經濟學理論知識也沒有和實踐掛鉤，電腦也只是過了二級，對國家出來的相關政策反映有比較遲鈍，不能給客戶提供全面的服務。有時候他們問我這些問題時，我很想找個地洞鉆進去。于是只好硬著頭皮找前輩們指教，這個時候我們才能真正意識到，各方面的知識都需要具備，只有擁有了足夠多的知識儲備，我們才能在貿易中獲益。我相對于那些會炒股的人來說：理論基礎不足，社會實踐不夠，電腦知識關于證券這塊沒他們懂得多，對企業的分析不夠，對國家出臺的政策不敏感等等，就像李嘉圖說的大部分處于劣勢。但是我任可以有“驕傲”的資本。那就是我年輕學的快，掌握的也快。于是我花更多的時間向前輩們學習，花更多的時間向前輩們指教，我還買了有關于期貨和證券的書來鉆研，希望在我這段實習生涯內能真正意義上給我的客戶帶來便利，而不是一問三不知的回避客戶的問題。功夫不負有心人，在我許久的努力下，我還是能順利的解決客戶的疑問，比如說，客戶來開戶，我會分發給他相應的資料，讓他填寫，有時候客戶忘記了密碼，或者準備銷戶，我也能順利告知相應的資料指導他填寫，然后按著要求讓客戶到服務臺辦理相應的手續。整個復雜的過程在努力的半個月之后變得輕松而容易。
在證券行工作其實很輕松，下午3點大盤關閉，我的工作也就結束，下班早就找了些事做。我在圖書館當代課老師，我教的是五年級英語，遇到了活潑而好動的孩子，這次的代課經驗給我的啟示是這樣的：沒有思想的人，是很難走出自己的.風格的。要真正活出自己怕道路來，就必須擁有自己的思想。必須要善于思考問題。我越來越發覺，我們很多的朋友，恰恰缺少的就是思考，對任何一件事情，無法形成自己的思維，這個時代不能缺少思維，有腦子的人不怕找不到伯樂。記得，在從前，我也不是愛提問的學生，不愛思考，不愛發現問題，如今我希望自己做事時，可以從一個很不起眼的事件中，引申至一個常人難以想象的高度，可以從中看到其背后看不到的東西，可以從中學到一些平時生活學不到的東西，這就足夠了，但是，這種功力不是一時半會就可以鍛煉起來的，也不是平白無故就可以達到這種高度的，所以，這就需要我們在平時的生活中，不停地思考，不斷地思考，時時思考，處處思考。只有這樣才能達到這樣的高度，才能達到自己預期的目標，也才會逐步地開闊自己的眼界，拓展自己的思維，也只有這樣，才會更快地取得成功！在這，我總結認為以下四點是在實踐中不可缺少的。
一.在社會中要有自信。自信不是麻木的自夸，而是對自己的能力做出肯定。在多次的接觸顧客中，我明白了自信的重要性。你沒有社會工作經驗沒有關系。重要的是你的能力不比別人差。社會工作經驗也是積累出來的，沒有第一次又何來第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。
二.在社會中要克服自己膽怯的心態。開始放假的時候，知道要打假期工時，自己就害怕了。自己覺得困難挺多的，自己的社會經驗缺乏，學歷不足等種種原因使自己覺得很渺小，自己懦弱就這樣表露出來。幾次的嘗試就是為克服自己內心的恐懼。如哥哥所說的“在社會中你要學會厚臉皮，不怕別人的態度如何的惡劣，也要輕松應付，大膽與人對話，工作時間長了你自然就不怕了。”其實有誰一生下來就什么都會的，小時候天不怕地不怕，嘗試過吃了虧就害怕，當你克服心理的障礙，那一切都變得容易解決了。戰勝自我，只有征服自己才能征服世界。有勇氣面對是關鍵，如某個名人所說：“勇氣通往天堂，怯懦通往地獄�！�
三.工作中不斷地豐富知識。知識猶如人體血液。人缺少了血液，身體就會衰弱，人缺少了知識，頭腦就要枯竭。
以上是我自己在這次寒假社會實踐中所學到的，是我自己認為在社會上立足所必不可少的要求。
大學是一個虛擬的小型社會，社會是真的社會，凡事都只能靠自己。在學校，只有學習的氛圍，畢竟學校是學習的場所，每一個學生都在為取得更高的成績而努力。無論是學習還是工作，都存在著競爭，在競爭中就要不斷學習別人先進的地方，也要不斷學習別人怎樣做人，以提高自已的能力！記得老師曾經說過大學是一個小社會，但我總覺得校園里總少不了那份純真，那份真誠，盡管是大學高校，學生還終歸保持著學生的身份。接觸那些剛剛畢業的學長學姐，他們總是隊我說要好好珍惜在學校的時間。在這次實踐中，我感受很深的一點是，在學校，理論的學習很多，而且是多方面的，幾乎是面面俱到；而在實際工作中，可能會遇到書本上沒學到的，又可能是書本上的知識一點都用不上的情況。
此次社會實踐，真正地填補了我在課堂上所沒能學到的空白，真正增長了我的社會交際經驗。一個人可以沒有淵博的知識，但絕對不能沒有社會交際的經驗和能力，這也是我此次實踐體會最深的一份心得。
證券公司的實習報告15
實習地點：方正泰陽岳陽營業部
實習時間：XX年2月18日——XX年3月5日
主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。XX年10月18日，經中國證券監督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。XX年，在湖南省人民政府和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，XX年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業務發展態勢良好，XX年，在中國證券業協會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。XX年，隨著證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至XX年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升�！�
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的`時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。
隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前臺服務(柜臺服務)分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習)，柜臺咨詢，以及三方存管辦理�？蛻糸_戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
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